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某网贷门户将美债所列为「国资系」平台TOP20,表示很震惊

2018-01-29 23:53 作者: 来源: 本站 浏览: 我要评论某网贷门户将美债所列为「国资系」平台TOP20,表示很震惊已关闭评论 字号:

摘要: 还有二十天就即将敲响2018年的春节钟声,而网贷行业又到一年一度的紧张时刻,随着雅堂金融的兑付事件迟迟没有结果,是否本年度新一轮的雷潮又要席卷而来了呢? 在前方未知风险前,互金各大媒体也纷纷发声,献策,为投资人做好风险壁垒。但也就在这些发声、献策当中似乎存在着...

还有二十天就即将敲响2018年的春节钟声,而网贷行业又到一年一度的紧张时刻,随着雅堂金融的兑付事件迟迟没有结果,是否本年度新一轮的雷潮又要席卷而来了呢?

在前方未知风险前,互金各大媒体也纷纷发声,献策,为投资人做好风险壁垒。但也就在这些发声、献策当中似乎存在着滥竽充数之举。

千里近日发现一则由某网贷三方门户发布的「国资系网贷平台TOP20排行榜」。

(来自网贷领域某知名第三方平台)

千里发现这二十家平台是由该网站根据相关7个指标评选的共计20家国资平台,以供投资人「安全过冬」。

但千里同时发现一家名不见经传的P2P平台「美债所」也进入这张所谓国资系TOP20的排名当中;据榜单描述,美债所的背后股东为怀化市政府,持股比例51%,国资成分占比高,国资综合实力强。

我们都知道,P2P目前还算是高危的行业,地方政府直接入股P2P平台的可能性不大。于是千里对美债所进行相关查证。

第一条:国资成分占比高

美债所由深圳前海美通金融信息服务有限公司所运营,大股东为湖南中安资源集团有限公司(以下简称中安资源,持股51%),而工商资料现实,中安资源为怀化市政府的全资子公司。所以说美债所是由怀化市政府间接控股;如果硬要说国资成分占比高,千里也不反对。

(美债所的股权结构)

这个时候问题就来了:这家由市政府控股的中安资源,究竟靠不靠谱?

第二条:国资综合实力强

通过相关信息,千里发现中安资源涉及多次被强制执行信息,其中于2017年10月17日发布的裁定书中是这样写的:

该公司作为堂堂国企竟然在2011年1月至2014年6月厚颜无耻欠缴五十几万养老保险,且最终被强制执行竟无任何财产可供执行,对于这样的市政府全资国企实在令千里所汗颜。

而某三方网贷门户对于这样的国资背景,竟敢堂而皇之宣称国资综合实力强,还吹捧供投资人安全过冬?是时候请出唐国强老师说出他的那句名言了!

除此之外,美债所在宣传中大有借湖南中安资源集团开展供应链金融的苗头,通过上文的大量信息,千里认为这样的供应链金融恐怕没有那么多实力来保障。

无独有偶,前段时间的突发问题平台——融和贷,它的股东恰好正是中安资源的子公司,在融和贷出现逾期问题,所谓的国资背景并没有如投资人希望的那样进行兜底,实在令很多人感到寒心!

 

涉及非法经营罪
现在我们再来说说关于中安资源更为严重的问题,也就是涉及到非法经营罪。与拖欠养老保险相比,涉及非法经营罪的严重程度就强太多了。
在一份发布于2017年12月的《储某兵非法经营罪一审刑事判决书》中,我们可以看到关于此次案件的细节。
2015年初,被告人徐某晶、王某云、储某兵、林某某预谋策划成立一家商品现货市场,后被告人储某兵与时任湖南中安资源集团有限公司董事长的邢某某(另案处理)取得联系后,被告人储某兵、林某某、徐某晶、王某云与湖南中安资源集团有限公司法定代表人李某(不起诉)及邢某某共同商量,决定以湖南中安资源集团有限公司的名义成立一家商品现货市场并向有关主管部门报批后,于2015年3、4月份获得湖南省人民政府商务厅、中国证券监督管理委员会湖南监管局的批文,得以成立湖南中安大宗商品现货市场有限公司(以下简称中安大宗)。
中安大宗成立后,未经国家有关部门批准和许可,擅自采用通过发展会员单位,由会员单位发展居间代理商或个人代理商,再由代理商发展客户的方式,引导客户在湖南中安大宗公司官方网站上链接的多元世纪电子平台交易系统注册后进行中安银、中安铜、中安油(后改为中安沥青)的做多交易和沽空交易,交易采用”T 0”交易模式,保证金制度,以集中交易方式进行,交易合约标准化,不以实物交收为目的,允许客户以对冲平仓的方式了结,实质上进行非法期货交易。2015年7月22日至2016年4月25日,中安大宗公司及会员单位通过收取手续费、递延费及客户投资亏损,共非法获利424737721.70元。
以上为该判决书的摘要,从中我们可以很明确地看到,中安大宗在2015年和2016年非法进行期货交易,金额巨大,影响范围也很大。相关涉案人员也被当地法院判决非法经营罪。
 
从判决书中可以看到,中安资源在中安大宗成立后几个月后就退出了,并未从中获利。
但是这并不是代表中安资源就是清白的。中安资源是中安大宗的创始大股东,在探讨中安大宗的商业模式的过程中,中安资源时任董事长邢跃跃、现任董事长李龙都是全程参与的,尤其是邢跃跃更是中安大宗拿到政府批文的过程中发挥了核心作用。
所以当我们在讨论中安大宗的罪责时,千万不要忘了中安资源股的高管发挥的作用。
邢跃跃在2015年6月就已经因为挪用公款被检察院批捕,而李龙目前来看是安全的。但是他的良心真的过意得去吗?
 
通过湖南中安资源集团的关联企业来看,所谓的国资背景从过往能明显分辨真伪到如今越来越扑所迷离,国资这个概念不在P2P行业里不仅没有因为近年来光大系、和平系等的暴雷崩塌而收敛,反而大有野火烧不尽春风吹又生的势头,连地级市全资国企也牵涉进来。
在此千里也呼吁相关监管部门能有效的对国资背景的泛滥做到严格的监管,打消一些不法之徒的念想。
最后,关于这个所谓的国资系网贷平台TOP20排行榜,千里劝告相关媒体切勿在此关头玩火自焚,保持客观真实,是媒体的根本原则,也是对广大投友的负责

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